由于受到國外銀行，國內(nèi)的銀行及外管局反洗錢監(jiān)控力度的影響，香港銀行對離岸開戶審批和資金流動向的監(jiān)管也越來越來嚴格。對于在香港新開的賬戶，每個香港銀行都提高了門檻要求，有的銀行經(jīng)理甚至還要求客戶購買銀行理財產(chǎn)品，或者是存入大量的資金在賬戶中，才可以辦理成功。


然而好不容易開下來了銀行賬戶，企業(yè)在經(jīng)營時因操作不當，被拉入敏感賬戶最終注銷的風險。還有的企業(yè)，銀行賬戶被注銷了，甚至還找不到原因，因此掌握香港銀行賬戶的維護常識非常的有必要。


銀行被注銷主要有以下兩種原因


銀行賬戶長期不使用


被銀行懷疑洗黑錢


如何避免賬戶被懷疑洗黑錢


1、敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國家：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款就要留意了，建議不代收，避免賬戶的安全；


2、公司的貿(mào)易盡量采取“公對公”，最好一部分“L/C”（信用證）以確認您的貿(mào)易身份；


3、保持賬戶有一定的存款，不能欠費；


4、不要大額資金整存，整取；


5、需要經(jīng)常運作銀行賬戶，否則超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)的風險；


6、需確保在銀行預留的通訊地址、手機號碼、常用的郵箱有效。如果收到銀行的調(diào)查表格，請及時提供相關(guān)資料或回復銀行，配合銀行的相關(guān)調(diào)查。


7、公司有實際收入，建議實際出具核數(shù)報告，避免被銀行抽查到，無法提供相關(guān)證明，導致銀行被凍結(jié)。


以上是關(guān)于香港銀行賬戶的維護常識的講解，想要了解更多香港銀行賬戶開戶相關(guān)知識，歡迎持續(xù)關(guān)注本站。